En 7th En marzo de 2023, o Goberno publicou dúas notificacións no boletín con modificacións amplas na Lei de prevención do branqueo de capitais (PMLA) con respecto a "Mantemento de rexistros"E activos dixitais virtuais".
Para o mantemento de rexistros e informes financeiros, as responsabilidades das entidades de información financeira (como os bancos) ampliáronse para abarcar unha definición ampliada de Organizacións sen ánimo de lucro (ONG) e Persoas Políticamente Expostas (PEP).
Agora, as ONG inclúen todas as entidades benéficas rexistradas como fideicomiso, sociedade ou empresa da Sección 8. Segundo a notificación, enténdese por organización sen ánimo de lucro (ONG) calquera entidade ou organización constituída con fins relixiosos ou benéficos que estea rexistrada como fideicomiso ou sociedade ou sociedade (rexistrada ao abeiro do artigo 8 da Lei de sociedades mercantís). O banco ou institución financeira ou intermediario terá que recoller e manter os datos dos fundadores, colonos, administradores e asinantes autorizados das ONG e rexistrar os datos das ONG no portal DARPAN do NITI Aayog.
A notificación define Persoas Políticamente Expostas (PEP) para abarcar a persoas ás que un país estranxeiro encomende funcións públicas destacadas, incluídos os xefes de Estado ou de Goberno, políticos de alto nivel, altos funcionarios do goberno ou xudiciais ou militares, altos executivos de entidades estatais. corporacións e importantes cargos de partidos políticos. Un banco ou institución financeira ou intermediario terá que realizar o coñecemento do seu cliente (KYC) e manter rexistros detallados sobre a natureza e o valor das transaccións de PEP e ONG.
Os rexistros financeiros recollidos e mantidos polas institucións financeiras serán útiles para a axencia de aplicación da PMLA na investigación e procesamento dos infractores.
A segunda notificación trae o comercio de activos dixitais virtuais ou criptomoedas dentro do ámbito de PMLA. Os seguintes cinco tipos de transaccións financeiras que impliquen actividades de criptomoedas cando se leven a cabo por ou en nome doutra persoa física ou xurídica durante o negocio estarán cubertos pola PMLA:
- intercambio entre activos dixitais virtuais e moedas fiduciarias (moeda de curso legal emitida polo banco central)
- intercambio entre unha ou varias formas de activos dixitais virtuais;
- transferencia de activos dixitais virtuais;
- custodia ou administración de activos dixitais virtuais ou instrumentos que permitan controlar os activos dixitais virtuais; e
- participación e prestación de servizos financeiros relacionados coa oferta e venda por parte dun emisor dun activo dixital virtual.
Claramente, os portais web de terceiros que realizan transaccións criptográficas agora están baixo o PMLA.
Estas dúas notificacións dan moitos dentes á axencia responsable da aplicación da Lei de prevención do branqueo de capitais (PMLA).
En case dúas décadas de funcionamento do PMLA, a taxa de condenas foi de 0.5%. Un dos principais motivos detrás da taxa de condena moi baixa, dixo que son as lagoas nas disposicións da PMLA que as dúas notificacións dataron o 7.th Discurso completo de marzo de 2023.
A pesar do obxectivo de mellorar a taxa de condenas, a principal razón detrás das dúas notificacións para reforzar a PMLA é a próxima avaliación da India por parte de Task Force de Acción Financeira (FATF) que vencerá a finais deste ano. Debido á pandemia de COVID-19 e á pausa no proceso de avaliación do GAFI, a India non puido ser avaliada na cuarta rolda de avaliacións mutuas e a mesma foi aprazada para 2023. A India foi avaliada por última vez en 2010. As dúas notificacións modifican de forma integral a India. Lei contra o branqueo de capitais para aliñala coas recomendacións do GAFI.
O Grupo de Acción Financeira (GAFI) é unha organización intergobernamental que lidera a acción global para loitar contra o branqueo de capitais, o terrorismo e o financiamento da proliferación.
Non obstante, case todos os partidos políticos na oposición na India criticaron o paso e desconfían da verdadeira intención detrás do fortalecemento da lei contra o branqueo de capitais que lle dá máis forza á axencia de execución.
***
